David Brooks, corresponsal, y
Juan A. Zúñiga
- Empleados del banco han sido secuestrados, dice ejecutivo
- Zhenli Ye Gon movió millones de dólares en esa institución: senadores estadunidenses
Nueva York, 17 de julio. Altos
ejecutivos de HSBC, el banco más grande de Europa, fueron interrogados
por el Senado de Estados Unidos sobre revelaciones de que sus filiales
lavaron miles de millones de dólares de narcotraficantes en México.
Además, que transportaron bultos de billetes en efectivo de México a
Estados Unidos, ayudaron a ocultar fortunas mexicanas en cuentas del
banco en las Islas Caimán, así como de hacer negocios con regímenes
sancionados, entre ellos Irán, y con un banco saudita ligado a Al Qaeda,
entre otras maniobras financieras.
Fue tan tajante y documentada la condena al comportamiento del banco
global que opera en 80 países y tiene sede en Londres, tanto en un
extenso y detallado reporte emitido por un comité –en el cual la
institución bancaria fue culpada de tener una cultura contaminada–
como por senadores, que uno de sus altos ejecutivos, David Bagley, el
encargado de cumplimiento de controles en HSBC desde 2002, anunció su
renuncia, al testificar en una audiencia sobre el caso.
Bagley y otros cinco altos ejecutivos de HSBC que se presentaron hoy
ante el Subcomité de Investigaciones del Comité de Seguridad Interna del
Senado reconocieron los problemas, ofrecieron disculpas y aseguraron
que su empresa ya se está reformando.
Los 7 mil millones en envíos de dólares físicos por HSBC de México a
su filial en Estados Unidos entre 2007 y 2008 fue mayor que cualquier
otra transacción parecida de un banco mexicano, y procedió sin ninguna
vigilancia por HSBC Estados Unidos, a pesar del enorme volumen de
depósitos de billetes provenientes de un país con alto riesgo de lavado
de fondos por cárteles del narcotráfico, y esto muestra el
grave problema de lavado de dinero para el sistema financiero
estadunidense, afirmó el senador Carl Levin, quien preside el subcomité
que elaboró el informe y celebró la audiencia de hoy dedicada a las
operaciones mundiales de ese banco.
Al inicio de la larga audiencia, Levin afirmó que nuestro enfoque
hoy es sobre un banco global que falló en cumplir con reglas dedicadas a
combatir terrorismo, narcotráfico y el lavado de dinero que nutre tanto
de lo que amenaza a la comunidad global.
Levin señaló que HSBC México (HBMX) tiene una larga historia de serias deficiencias contra el lavado de dinero y, por tanto, HSBC Estados Unidos (HBUS) debería haber manejado a su filial mexicana como una
cuenta de alto riesgo para propósitos antilavado de dinero, pero no lo
hizo. En lugar de ello, HBUS trató a HBMX como un cliente bancario de
tan bajo riesgo que ni vigiló la actividad de esa cuenta en busca de
transacciones sospechosas.
En el informe, uno de los casos documentados donde el banco no calificó a un cliente como de alto riesgo
es el de Zhenli Ye Gon, quien mantenía cuentas personales y de sus
empresas en HBMX. Aunque desde 2005 algunos funcionarios del banco
tenían sospechas sobre las transacciones en estas cuentas, no fue hasta
el arresto de Ye Gon por narcotráfico y lavado de dinero que altos
ejecutivos se preocuparon.
Según el informe, Ye Gon había manejado 90 millones de dólares a
través de cuentas en cuatro bancos mexicanos, incluyendo HBMX, así como
en casas de cambio, algunas de las cuales tenían cuentas con el banco.
Levin afirmó que por las medidas más estrictas contra lavado de
dinero en Estados Unidos, los narcotraficantes mexicanos exportan los
dólares de regreso a México, buscan un banco como HBMX o una casa de
cambio (algunas con cuentas en HBMX) que esté dispuesto a aceptar los
billetes, y de ahí son transportados físicamente de regreso a Estados
Unidos para ser depositados, en este caso, en la cuenta de HBMX en HBUS,
completando así el ciclo de lavado.
Los senadores citaron el testimonio de Leopoldo Barroso, un ex
director de medidas antilavado de dinero de HBSC, quien informó a
ejecutivos de la empresa que estaba preocupado por alegatos de que de 60 a 70 por ciento de las ganancias lavadas en México se estaban trasladando a través de la filial en ese país.
Levin recordó que desde 2003 ya se habían detectado serios problemas
con el programa antilavado de dinero de HSBC Estados Unidos, y que se le
ordenó reforzar sus medidas.
Pero a la vez, Levin y su equipo también criticaron las fallas de los
órganos reguladores estadunidenses, que en este caso toleraron los crecientes problemas de lavado de dinero en HBUS durante cinco años sin realizar alguna acción formal o informal.
La respuesta de HSBC hoy fue reconocer que no se hizo lo necesario para prevenir lo ocurrido. Aún
tenemos algún trecho que recorrer para recuperar la confianza de
autoridades y público. Estamos quemando los puentes para asegurar que
nadie pueda regresar a la manera en que era antes, afirmó Irene Dorner, ejecutiva en jefe de HSBC Estados Unidos.
Paul Thurston, otro alto ejecutivo de la matriz de HSBC, comentó que el proceso de toma de decisiones en torno al combate del lavado de dinero no era satisfactorio y que no era sólo un asunto de proceso, sino del modelo de negocios, ya que éste promovía incentivos para premiar nuevas cuentas y crecimiento, no controles de calidad.
Cuestionado por Levin sobre cómo fue posible que esto haya continuado
durante tantos años en México, Thurston argumentó que el modelo de
negocios era complicado y descentralizado, muy difícil para que el centro lograra controles.
Aseguró que ahora hay una nueva estructura de control global y que el
banco ha duplicado sus gastos en supervisión de sus operaciones.
A la vez, Thurston, quien fue enviado a México en 2007 para intentar poner en orden las operaciones de HBMX, dijo que estaba horrorizado por lo que encontró al llegar, pero también indicó que el
ambiente externo en México fue tan desafiante como cualquiera que he
experimentado. Empleados del banco enfrentaban riesgos muy reales de ser
objetos de soborno, extorsión y secuestro; de hecho, múltiples
secuestros ocurrieron durante mi estancia.
Los ejecutivos de HSBC informaron a los senadores que, como parte de
intentos de reformar las cosas e imponer mayor control, HBMX cerró sus
cuentas en dólares en las islas Caimán, así como sucursales en zonas
donde hay alto riesgo de lavado de dinero.
Según los senadores, esa subsidiaria en las islas manejaba 50 mil
cuentas con depósitos de 2.1 mil millones, y fondos de esas cuentas
fueron utilizados para comprar aviones para narcotraficantes mexicanos.
Bagley afirmó que el banco falló en algunas áreas importantes para
cumplir con nuestras expectativas y las de nuestros reguladores. Sin
embargo, me complace decir que el banco ha aprendido de su pasado y ya
está en camino de convertirse en una institución bancaria mejor y más
fuerte
Pero este asunto no se resolverá con disculpas y promesas. El
Departamento de Justicia está investigando a HSBC, el cual también
enfrenta indagaciones sobre si violó sanciones estadunidenses contra
Irán y facilitó la evasión de impuestos por clientes estadunidenses.
Además, HSBC no está solo en México en el lavado de fondos. Hoy, ante
la misma audiencia, el subsecretario para terrorismo e inteligencia
financiera del Departamento del Tesoro comentó que no hay duda de que
continúa existiendo un problema con el lavado de dinero en
instituciones financieras de Estados Unidos, proveniente de México, de
las casas de cambio y otras instituciones de ese país, como también de
otras fuentes donde se ponen las ganancias ilícitas en el sistema
financiero estadunidense.
En el primer trimestre del año salieron sin identificar 14 mil 300 millones de dólares
Supera la inversión extranjera en bonos del gobierno en ese periodo
Más de 14 mil 300 millones de dólares
insuficientemente identificados salieron de México al exterior durante
el primer trimestre de 2012, indica la balanza de pagos del país
elaborada por el Banco de México.
Ésta es hasta ahora la mayor salida de divisas del país cuyo origen y
destino se desconocen, pero es registrada en la partida de errores y
omisiones de este instrumento contable, por las diferencias que se
presentan entre los ingresos y salidas de los diferentes rubros de
clasificación de ese sistema contable.
La salida en los primeros tres meses de este año fue de tal magnitud
que superó cuatro veces los 2 mil 849.7 millones de dólares
correspondientes a la inversión directa de mexicanos en el
extranjero en el mismo periodo, y fue equivalente a casi 10 veces la
salida de dinero de México para colocarse en bancos del exterior.
Esas divisas, de las cuales sólo se tiene constancia de la salida del
país, pero no de su origen por el carácter subterráneo de las
actividades de donde proceden, fueron incluso mayores al ingreso,
también histórico, de 13 mil 963.3 millones de dólares que en el mismo
periodo llegó a México de inversionistas extranjeros para adquirir bonos
emitidos por el gobierno federal.
Se sabe que aquí estuvieron y se fueron, pero se desconoce con
precisión su origen y destino. En algunas ocasiones esas divisas
ingresan físicamente al país y han sido detectadas también porque
anualmente existe un excedente de más de 10 mil millones de dólares que acaba en efectivo en el sistema bancario, explicó el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Guillermo Babatz, el pasado 15 de junio de 2010.
Al presentarse las medidas para regular las operaciones con
dólares en efectivo en los bancos de México, el funcionario afirmó que
el monto de las divisas de origen desconocido que se envían a Estados
Unidos son reflejadas en parte en el renglón de errores y omisiones de
la balanza de pagos.
En efecto, los resultados de este renglón de movimientos invisibles
pero efectivos de la balanza de pagos parecen corroborar las
afirmaciones de Babatz en el curso de este gobierno, durante el cual el
renglón de errores y omisiones detectó una salida neta de 56 mil 828
millones de dólares, en un promedio anual de unos 10 mil 800 millones de
dólares hasta el primer trimestre de 2012.
El fenómeno de salida de divisas de origen desconocido, detectada por
los expertos del Banco de México, se acentuó durante esta
administración con un crecimiento de 281.8 por ciento respecto al
sexenio anterior, en el cual se registró un retiro neto de 14 mil 882
millones de dólares en el renglón de errores y omisiones de la balanza
de pagos, una salida que representó casi una cuarta parte, 26.2 por
ciento de la observada entre 2007 y el primer cuarto de 2011.
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La dependencia no puede investigar de oficio las acusaciones que ha hecho EU, señala
Las remesas de mexicanos que radican en el extranjero no presentan
riesgos de ser utilizadas en el “lavado” de dinero, ya que esos recursos
son “fuertemente regulados y supervisados” por las autoridades, aseguró
el economista en jefe para México de BBVA Research, Adolfo Albo.
Manipulación de la tasa Libor, el fraude financiero más grande
El Departamento de Justicia de Estados Unidos investiga a varios bancos y empleados
